はじめまして。「しぇるぶる」と申します。
40代半ばの独身男性で、北海道生まれの道民です。
投資歴は2025年現在で約４年ほどになり、初心者は脱したつもりですが、まだ経験不足で学びの途中です。
このブログの【投資・資産運用】の記事では、まず「お金に無頓着だった自分が、どのように資産運用を始めたのか」を記録していきます。
これから投資を始めようと考えている方に、少しでも参考になれば嬉しいです。
🔙 仕事ばかりでお金に無関心だった頃
30代後半までは仕事一筋（になってしまった…）。
お金に関する知識も関心もなく、「資産運用」なんて遠い世界の話でした。
趣味はゲームと漫画など、普段はインドア派であまりお金を浪費しません。
物欲もあまりなく、とりあえず余剰資金はすべて銀行に突っ込んでおきました。
そんな感じで独身生活を淡々と過ごしていたため、気づけば預貯金だけはそこそこ貯まっていたタイプです。
黙々と仕事をこなし、定年退職後は「年金と預貯金取り崩し生活」でまあ安泰だろうと、特にお金について深く考えることもありませんでした
💭 「老後2000万円問題」で芽生えた不安
2019年ごろ、「老後2000万円問題」や「定年延長（60歳→65歳→…？？？）」といったニュースが話題に。
このあたりから、漠然と将来のお金に不安を感じ始めました。
久々に友人と会ったとき、ふと「資産運用ってどうなん？」と話題を振ってみたところ、
「あんたはインデックス投資とかに突っ込んどけばいいんじゃね？」
と適当な返答が。
ただ、その友人自身は投資をしていなかったこともあり、当時の私はインデックス投資がどういうものなのかもよく分かっていなかったので、そのアドバイスは正直あまり刺さりませんでした。
とはいえ、今になって振り返ると「あれ、めちゃくちゃ本質的な助言だったんだな…」としみじみ思います。あの頃の自分にもう少しまじめに話聞いとけ、と言いたい気持ちです。
残念ながら、このときはまだ行動には移せませんでした。
📺 YouTubeと本で学んだ“投資の基礎”
次に背中を押してくれたのは「実際に投資している友人」の話でした。
銀行経由で投資をしているというリアルな声を聞き、ようやく「自分も真剣に調べなきゃ」と思い立ちます。
そこからは以下の通りに、黙々と情報収集しながら、独学スタート。
とにかく資産運用、特に投資に関する情報をひたすらインプットしました。
🛠 楽天経済圏から投資スタート！
コロナ禍のステイホーム期間に3〜6か月ほど基礎を勉強。そしてついに行動に移しました。
まず、投資関連の商品を購入するには、「証券口座」を開設する必要があります。
当時、投資系YouTuberの先輩方が口を揃えておすすめしていたのが、いまでも鉄板として紹介され続けている「楽天コンボ」と「SBIコンボ」でした。
これは、「クレジットカード」「銀行口座」「証券口座」をそれぞれ同じ会社でそろえて連携させることで、ポイント還元などのメリットを最大化できる仕組みで、楽天とSBIの２社が証券会社ナンバーワンを目指して激しい競争を繰り広げている、という話でした。
私はすでにクレジットカードも銀行口座も複数持っていましたが、「お得になるなら使わない手はない」ということで、どちらかのコンボを作ってみよう、という流れになりました。
当時は「楽天経済圏が最強」と言われていた時代。
- 楽天カード
- 楽天銀行
- 楽天証券
この「楽天コンボ」を整えて、つみたてNISAを開始しました。
この記事を投稿した2025年現在では、「SBIコンボ」がやや優勢ですが、当時は楽天ルートが王道でしたね。
ちなみに、その２～３年後には色々と状況が変わってきて、「楽天コンボ」と「SBIコンボ」の両方を開設するというところに最終的に落ち着いていました。
✅ まとめ
今回は「資産運用を始めるまでの流れ」をざっくり紹介しました。
次回以降は、それぞれのテーマをもう少し深堀りしていきたいと思います。
まず次回は、「資産運用の目的」について書いてみたいと思います。